העלאת דמי הניהול הניבה תוצאות: הוכפל הרווח הרבעוני במיטב
בית ההשקעות הגדול ביותר בנכסים מנוהלים בחיסכון לטווח ארוך סיים את הרבעון הראשון עם רווח של 101 מיליון שקל - החיסכון לטווח ארוך הניב למיטב רווח רבעוני של 50 מיליון שקל
העלאת דמי הניהול בקופות הגמל ובקרנות הנאמנות תרמה לשדרוג בסיכום הרבעוני של מיטב - בית ההשקעות עם היקף הנכסים המנוהל הגדול ביותר בענף הגמל והפנסיה.
את עיקר ההכנסות שלו ברבעון רשם מיטב מניהול החיסכון לטווח ארוך, סכום של 178 מיליון שקל - מול הכנסות כלליות של 451 מיליון שקל. בשורת הרווח היחס דומה: החיסכון לטווח ארוך הניב למיטב רווח של 50 מיליון שקל, מתוך רווח רבעוני כולל של 159 מיליון שקל (לפני מס).
מיטב מנהל נכסים בסכום כול של 162 מיליארד שקל נכון לסוף אפריל - בגמל מיטב מנהל כמעט 106 מיליארד שקל ובפנסיה 56 מיליארד שקל.
קרן הפנסיה של מיטב היא קרן ברירת מחדל, כלומר עם דמי ניהול בשיעור 0.22% מהצבירה ו-1% מהפקדות, בתמורה מעסיק יכול לצרף את העובדים שלו לקרן ללא ביצוע מכרז של חברות מתחרות. בשל היותה קרן ברירת מחדל, מיטב אינה יכולה לשנות את מדי הניהול שלה במשך עשור – עד 2033.
בה בעת, בענף הגמל, על אף היותו תחרותי למדי, הצליחה מיטב בשנתיים האחרונות להגדיל את דמי הניהול ועדיין להציג עלייה בנכסים. היא העלתה את דמי הניהול הממוצעים בגמל בשלב ראשון מ-0.47% ל-0.48% ולאחר מכן ל-0.51%. זאת כשבמקביל היקף הנכסים בקופות הגמל של גדל מ-65 מיליארד שקל ל-101 מיליארד שקל בסוף 2024.
גם העלאת דמי הניהול בקרנות הנאמנות סייעה לתוצאות של מיטב: ההכנסות בכנף הקרנות הסתכמו ב-92 מיליון שקל, לעומת 76 מיליון שקל ברבעון המקביל. על פי מיטב, הצמיחה בהכנסות נובעת מעליית דמי הניהול בקרנות המנוהלות, עלייה בהיקף הנכסים הכללי ודמי ניהול משתנים שהוכרו ברבעון. דמי ניהול משתנים הם דמי ניהול שנגבים אם תשואת הקרן המחקה רשמה תשואה גבוהה יותר ממדד הייחוס.
בשורה התחתונה, הרווח של בית ההשקעות מיטב כמעט והכפיל את עצמו ל-101 מיליון שקל, וזאת לעומת 57 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. הכנסות החברה צמחו ל-451 מיליון שקל כאמור, בהשוואה ל-360 מיליון שקל ברבעון המקביל.
