מיטב

מיטב הוא אחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל, המציע מגוון רחב של שירותים פיננסיים, לרבות ניהול תיקי השקעות, קרנות נאמנות, קופות גמל וקרנות השתלמות. 

רקע
בית ההשקעות הוקם בשנת 1979 על ידי צבי סטפק. במהלך השנים צמח והתפתח באמצעות מיזוגים ורכישות, כאשר בשנת 2013 התמזג עם דש איפקס, מהלך שהפך אותו לשחקן מרכזי בשוק ההון הישראלי. מיטב הונפקה לראשונה בבורסה לניירות ערך בתל אביב בשנת 1994, מהלך שאיפשר לה להרחיב את פעילותה ולהעמיק את אחיזתה בשוק המקומי.

השירותים של מיטב
מיטב מציעה מגוון רחב של שירותים פיננסיים:
קופות גמל להשקעה – חיסכון לטווח בינוני עם אפשרות למשיכת כספים ללא קנס.
ניהול תיקי השקעות – פתרון מותאם אישית למשקיעים פרטיים ומוסדיים.
קרנות נאמנות – מגוון רחב של קרנות להשקעה בשוק ההון.
מסחר עצמאי – פלטפורמות למסחר בניירות ערך למנהלי השקעות פרטיים.
קרנות השתלמות – קרנות חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס, הכוללות מסלולים שונים המתאימים לפרופילי סיכון מגוונים.

מיטב טרייד
מיטב טרייד היא הזרוע למסחר עצמאי של בית ההשקעות מיטב, המספקת פלטפורמות מסחר בניירות ערך בבורסות ישראל והעולם. השירות מיועד למשקיעים פרטיים המעוניינים בגישה ישירה לשוק ההון. מיטב טרייד מציעה גם שירותי מסחר בנגזרים, מטבע חוץ וניירות ערך זרים, לצד מערך תמיכה טכנית למשקיעים.

קרנות השתלמות של מיטב
קרנות השתלמות הן אחד ממכשירי החיסכון הפופולריים בישראל, המאפשרים חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס משמעותיות. מיטב מציעה מגוון מסלולים בקרנות ההשתלמות שלה, המותאמים לצרכים שונים של חוסכים פרטיים ועצמאיים.
מסלולי קרנות ההשתלמות של מיטב:
מסלול כללי – משקיע במגוון רחב של נכסים, כולל מניות, אגרות חוב ונדל"ן.
מסלול מניות – מתמקד בהשקעה במניות בלבד, מה שמייצר פוטנציאל לתשואות גבוהות אך גם חשיפה לסיכונים.
מסלול אג"ח – מסלול סולידי יותר, המתמקד באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות.
מסלול מחקה מדדים – עוקב אחר ביצועי מדדים מובילים כמו S&P 500 או מדדי מניות אחרים.
מסלול הלכה – מותאם להשקעות בהתאם לכללי ההלכה היהודית.

השוואת ביצועי קרנות ההשתלמות של מיטב
קרנות ההשתלמות של מיטב מציגות ביצועים תחרותיים בהשוואה לקרנות אחרות בשוק. לדוגמה, מסלול ההשתלמות הכללי של מיטב הניב תשואה שנתית ממוצעת של כ-7.5% בחמש השנים האחרונות, בהשוואה לממוצע של 6.8% בקרנות השתלמות דומות בגופים מתחרים. בנוסף, מסלול המניות של מיטב הציג תשואה של 10.2% לעומת 9.5% בקרנות מקבילות. עם זאת, יש להביא בחשבון כי תשואות העבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והביצועים עשויים להשתנות בהתאם לתנאי השוק.

מיזוגים ורכישות
מיטב מחזיקה במספר חברות-בת, המסייעות לה להרחיב את פעילותה בתחומים שונים בשוק ההון. בין החברות שבבעלותה ניתן למצוא את מיטב טרייד, המאפשרת מסחר עצמאי בניירות ערך, ואת פנינסולה, המתמחה במתן אשראי לעסקים קטנים ובינוניים. כמו כן, מיטב פעילה בתחום ההתחדשות העירונית באמצעות השקעות אסטרטגיות.
במהלך השנים, מיטב ביצעה מספר רכישות ומיזוגים משמעותיים. בשנת 2009 התמזגה עם גאון שוקי הון וישיר בית השקעות, מהלך שהגדיל משמעותית את היקף הנכסים המנוהלים. בשנת 2010 רכשה את בית ההשקעות מילניום, מהלך שאיפשר לה להרחיב את פעילותה בתחום ניהול ההשקעות. 
בשנת 2011 ניהלה משא ומתן לרכישת חברת ניהול התיקים אוצרות מבנק אוצר החייל, ובשנת 2013 השלימה את המיזוג עם דש איפקס, מהלך שהפך אותה לאחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל. בשנת 2024 השקיעה מיטב בחברת הכשרת הישוב התחדשות עירונית בהיקף של 64 מיליון ש"ח, במהלך שהרחיב את פעילותה בתחום הנדל"ן והפיננסים.

מיטב הוא אחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל, המציע מגוון רחב של שירותים פיננסיים, לרבות ניהול תיקי השקעות, קרנות נאמנות, קופות גמל וקרנות השתלמות. 

רקע
בית ההשקעות הוקם בשנת 1979 על ידי צבי סטפק. במהלך השנים צמח והתפתח באמצעות מיזוגים ורכישות, כאשר בשנת 2013 התמזג עם דש איפקס, מהלך שהפך אותו לשחקן מרכזי בשוק ההון הישראלי. מיטב הונפקה לראשונה בבורסה לניירות ערך בתל אביב בשנת 1994, מהלך שאיפשר לה להרחיב את פעילותה ולהעמיק את אחיזתה בשוק המקומי.

השירותים של מיטב
מיטב מציעה מגוון רחב של שירותים פיננסיים:
קופות גמל להשקעה – חיסכון לטווח בינוני עם אפשרות למשיכת כספים ללא קנס.
ניהול תיקי השקעות – פתרון מותאם אישית למשקיעים פרטיים ומוסדיים.
קרנות נאמנות – מגוון רחב של קרנות להשקעה בשוק ההון.
מסחר עצמאי – פלטפורמות למסחר בניירות ערך למנהלי השקעות פרטיים.
קרנות השתלמות – קרנות חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס, הכוללות מסלולים שונים המתאימים לפרופילי סיכון מגוונים.

מיטב טרייד
מיטב טרייד היא הזרוע למסחר עצמאי של בית ההשקעות מיטב, המספקת פלטפורמות מסחר בניירות ערך בבורסות ישראל והעולם. השירות מיועד למשקיעים פרטיים המעוניינים בגישה ישירה לשוק ההון. מיטב טרייד מציעה גם שירותי מסחר בנגזרים, מטבע חוץ וניירות ערך זרים, לצד מערך תמיכה טכנית למשקיעים.

קרנות השתלמות של מיטב
קרנות השתלמות הן אחד ממכשירי החיסכון הפופולריים בישראל, המאפשרים חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס משמעותיות. מיטב מציעה מגוון מסלולים בקרנות ההשתלמות שלה, המותאמים לצרכים שונים של חוסכים פרטיים ועצמאיים.
מסלולי קרנות ההשתלמות של מיטב:
מסלול כללי – משקיע במגוון רחב של נכסים, כולל מניות, אגרות חוב ונדל"ן.
מסלול מניות – מתמקד בהשקעה במניות בלבד, מה שמייצר פוטנציאל לתשואות גבוהות אך גם חשיפה לסיכונים.
מסלול אג"ח – מסלול סולידי יותר, המתמקד באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות.
מסלול מחקה מדדים – עוקב אחר ביצועי מדדים מובילים כמו S&P 500 או מדדי מניות אחרים.
מסלול הלכה – מותאם להשקעות בהתאם לכללי ההלכה היהודית.

השוואת ביצועי קרנות ההשתלמות של מיטב
קרנות ההשתלמות של מיטב מציגות ביצועים תחרותיים בהשוואה לקרנות אחרות בשוק. לדוגמה, מסלול ההשתלמות הכללי של מיטב הניב תשואה שנתית ממוצעת של כ-7.5% בחמש השנים האחרונות, בהשוואה לממוצע של 6.8% בקרנות השתלמות דומות בגופים מתחרים. בנוסף, מסלול המניות של מיטב הציג תשואה של 10.2% לעומת 9.5% בקרנות מקבילות. עם זאת, יש להביא בחשבון כי תשואות העבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, והביצועים עשויים להשתנות בהתאם לתנאי השוק.

מיזוגים ורכישות
מיטב מחזיקה במספר חברות-בת, המסייעות לה להרחיב את פעילותה בתחומים שונים בשוק ההון. בין החברות שבבעלותה ניתן למצוא את מיטב טרייד, המאפשרת מסחר עצמאי בניירות ערך, ואת פנינסולה, המתמחה במתן אשראי לעסקים קטנים ובינוניים. כמו כן, מיטב פעילה בתחום ההתחדשות העירונית באמצעות השקעות אסטרטגיות.
במהלך השנים, מיטב ביצעה מספר רכישות ומיזוגים משמעותיים. בשנת 2009 התמזגה עם גאון שוקי הון וישיר בית השקעות, מהלך שהגדיל משמעותית את היקף הנכסים המנוהלים. בשנת 2010 רכשה את בית ההשקעות מילניום, מהלך שאיפשר לה להרחיב את פעילותה בתחום ניהול ההשקעות. 
בשנת 2011 ניהלה משא ומתן לרכישת חברת ניהול התיקים אוצרות מבנק אוצר החייל, ובשנת 2013 השלימה את המיזוג עם דש איפקס, מהלך שהפך אותה לאחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל. בשנת 2024 השקיעה מיטב בחברת הכשרת הישוב התחדשות עירונית בהיקף של 64 מיליון ש"ח, במהלך שהרחיב את פעילותה בתחום הנדל"ן והפיננסים.